figure

Menkul Kıymet Yatırım Fonları Türleri Nelerdir?

Geri Dön

Menkul Kıymet Yatırım Fonları Türleri Nelerdir?

  • Borçlanma araçları fonu

    Fon portföyünün en az %80’i devamlı olarak; kamu ve/veya özel sektör borçlanma araçlarına yatırılan fonları kapsayan şemsiye fonlardır. Bu tarzda kurulan fonların faizsiz bir fon olabilmesi için, yatırım fonu portföyüne faizsiz finans prensiplerine uygun olmayan tahvil, bono, VDMK veya finansman bonosu değil, devlet veya özel sektör kira sertifikalarının dahil edilmesi gerekmektedir. Kalan %20’lik kısmın da aynı şekilde katılma hesaplarında, faizsiz finans esaslarına uygun hisse senetlerinde veya birebir karşılığı bulunan emtiada değerlendirilmesi gerekmektedir.

    Bu fon türünün çalışma esasları sabit getirili menkul kıymet yatırımları üzerine kurulmuştur. SPK, riskin dağıtılması amacı ile de fonun yatırım yapacağı finansal borçlanma enstrümanlarında ihraçcı yani tahvil veya kira sertifikasını yatırımcıya sunan kuruluş veya fon toplam değeri limiti kısıtlamasına gitmiştir. Bir ihraççının en fazla %10’u veya fon toplam değerinin %10’u gibi oran ile borçlanma araçlarına yatırım yapılabilir kısıtlaması getirilmiştir. Bu limit kısıtlamaları hemen hemen tüm menkul kıymet yatırım fonlarında bulunmaktadır. Bu riskin dağıtılması ilkesi doğrultusunda getirilmiş kısıtlama kuralıdır. Katılım bankaları da bu risk kısıtlamalarına tabidir. Ancak bu kuruluşların yatırım yapacağı alanlar çok sınırlı olduğu için kısıtlama oranları biraz daha gevşetilmiştir. Örneğin, yatırım fonu bir ihraççının tahvil ve bonosuna maksimum %10 yatırım yapabilirken, kira sertifikalarında bu oran %25’e çıkartılmıştır. Benzer kural katılım hesaplarında da gevşetilmiştir. Fon portföyünlerinde ticari mevduatlara yatırım oranları banka bazında %3, toplamda maksimum %10 iken; katılım bankalarında bu oran sırası ile % 6 ve %25 olarak uygulanmaktadır. Bu esnekliklere rağmen katılım bankalarının yatırım yapacağı finansal enstrümanlar yine de çok sınırlı kalmaktadır.

  • Paylaş

Ayın En Çok Kazandıran Fonları

Bugünden İtibaren geriye dönük en çok kazandıran Kuveyt Türk Portföy fonlarını inceleyiniz

Fon Getirileri
Fi 6421329 Yabancı Hisse Senedi

KTJ

Kuveyt Türk Portföy

TEKNOLOJİ KATILIM FONU

6 / 7
Risk Seviyesi
Yüksek Riskli
Aylık Getiri %18,7
Yıllık Getiri %31,87
Fon Birim Fiyatı 1,3462
Fi 6421329 Yabancı Hisse Senedi

KNJ

Kuveyt Türk Portföy

ENERJİ KATILIM FONU

6 / 7
Risk Seviyesi
Yüksek Riskli
Aylık Getiri %4,08
Yıllık Getiri %-1,04
Fon Birim Fiyatı 1,0566
Fi 6421329 Yabancı Hisse Senedi

KSR

Kuveyt Türk Portföy

SÜRDÜRÜLEBİLİRLİK KATILIM FONU

5 / 7
Risk Seviyesi
Riskli
Aylık Getiri %9,59
Yıllık Getiri %11
Fon Birim Fiyatı 3,1971